Konversationelles Onboarding

Die Herausforderung

Das Onboarding neuer Bankkunden war ein bürokratischer Hindernislauf: lange Formulare, mehrfach nachgefragte Unterlagen, unklare Prozessschritte und kein Ansprechpartner für Fragen außerhalb der Geschäftszeiten. Viele Interessenten brachen den Prozess mittendrin ab. Die KYC-Prüfung war manuell aufwendig, fehleranfällig und verlangsamte die gesamte Kontoaktivierung — für Kunden wie für Mitarbeiter eine frustrierende Erfahrung.

Die Lösung

Wir haben einen KI-Banker entwickelt, der neue Kunden durch den gesamten Onboarding-Prozess führt — gesprächsweise, in natürlicher Sprache, rund um die Uhr. Der Assistent erklärt jeden Schritt, sammelt die notwendigen Unterlagen, begleitet die KYC-Prüfung und erkennt geeignete Momente, um passende Zusatzprodukte anzusprechen — ohne aufdringlich zu wirken, sondern beratend und hilfreich.

Die Wirkung

• Deutlich höhere Abschlussraten — weniger Abbrüche durch klare Führung durch den Prozess
• Mehr Zusatzgeschäft — der Assistent erkennt passende Angebote im richtigen Moment und spricht sie gezielt an
• Nachweislich besseres Kundenvertrauen — gemessen über Kundenbefragungen nach Abschluss des Onboardings
• KYC-Bearbeitung läuft schneller und vollständiger durch, weil Unterlagen von Anfang an korrekt eingereicht werden